• ¿Qué es el margin trading, o trading con márgenes?

    El trading con márgenes es un medio efectivo a través del cual los traders usan fondos provistos por terceros. Comparado con las cuentas de trading tradicionales, las cuentas de trading con márgenes permiten a los traders acceder a sumas mucho mayores, lo que les permite beneficiarse de sus posiciones. Esencialmente, el trading con márgenes impulsa los resultados de las operaciones de modo que los traders puedan obtener mayores beneficios y éxito en sus transacciones. Esta capacidad de ampliar resultados hace del trading con márgenes un mercado particularmente popular con una baja volatilidad, especialmente cuando se trata del mercado Forex internacional. En cualquier caso, el trading con márgenes también se usa en el mercado de las criptomonedas.

    En los mercados tradicionales, los fondos prestados son provistos por un agente de inversiones. En cambio, en las transacciones con criptomonedas, los fondos están respaldados por otros traders, que ganan intereses en base a la demanda de fondos de margen del mercado. Algunas plataformas de intercambio de criptomonedas, incluyendo BaseFEX, proveen también fondos de margen a sus usuarios.

    ¿Cómo funciona el trading con márgenes?

    Cuando se inicia un trade con márgenes, se solicitará a los traders que confirmen un porcentaje del valor total de la orden. Esta inversión inicial que hace el trader, denominado margen, está directamente relacionada con el concepto de apalancamiento. En otras palabras, las cuentas de trading con márgenes se usan para crear transacciones apalancadas, y el apalancamiento describe la proporción de los fondos prestados con respecto al margen. Por ejemplo, para abrir una posición de 120.000$ con un apalancamiento de 10:1, el trader debería depositar 12.000$ de su capital.

    Existen distintas plataformas y mercados de trading que ofrecen un conjunto de normas y tasas de apalancamiento únicos. En el mercado de valores, por ejemplo, el ratio típico es de 2:1, mientras que los futuros operan con frecuencia con un apalancamiento de 15:1. Los márgenes se multiplican normalmente por un ratio de 50:1, pero casos con un ratio de 100:1 y 200:1 no son raros. Para los mercados de criptomonedas, los ratios aplicados son normalmente del orden de 2:1 a 100:1, y la comunidad comercial normalmente usa la terminología “x” (2x, 5x, 10x, 50x, etc.).

    El trading con márgenes es perfecto para abrir posiciones largas y cortas. Una posición larga conlleva asumir que el precio del activo se incrementará, mientras que una posición corta muestra lo contrario. Mientras que la posición del margen esté abierta, los activos del trader servirán como aval para los fondos prestados. Los traders deben entender esto porque la mayoría de las agencias de inversión se reservan el derecho de impulsar la venta de estos activos en caso que el mercado muestre tendencias contrarias a su posición (sobre o bajo un determinado límite).

    Por ejemplo, si un trader abre una posición con apalancamiento largo, puede haber una llamada de margen si el precio cae de manera significativa. Las llamadas de margen se producen cuando a un trader se le requiere depositar más fondos en su cuenta de márgenes para cumplir con el margen mínimo requerido para el trading. Si el trader no lleva a cabo la acción, sus activos serán automáticamente liquidados para cubrir las pérdidas. Esto ocurre normalmente cuando el valor total de los activos en una cuenta de márgenes (también conocido como margen de apalancamiento) cae por debajo del margen requerido por una plataforma de intercambio o bróker en concreto.

    Ventajas y desventajas

    La ventaja más evidente del trading con márgenes es que los beneficios pueden llegar a ser muy altos debido al gran valor relativo de las posiciones de trading. Aparte de esto, el trading con márgenes pueden ser útil para diversificar, ya que los traders pueden abrir varias posiciones con cantidades relativamente pequeñas de capital de inversión. Finalmente, una cuenta de márgenes puede ayudar a los traders a abrir posiciones de manera rápida sin tener que transferir grandes cantidades de dinero a su cuenta.

    A pesar todas las ventajas, el trading con márgenes tiene la desventaja de incrementar las pérdidas de la misma manera en que puede incrementar las ganancias. A diferencia de otras transacciones usuales con efectivo, el trading con márgenes introduce la posibilidad de pérdidas mayores que la inversión inicial del trader, por lo que está considerado como un método de trading de alto riesgo. Dependiendo de la cantidad de apalancamiento en cada transacción, incluso una pequeña caída en el precio del mercado puede llevar a grandes pérdidas para el trader. Por esta razón, es vital que aquellos inversores que decidan usar el trading con márgenes utilicen estrategias de gestión de riesgos.

    El trading con márgenes es supone un riesgo intrínseco mayor que el trading normal, pero para las criptomonedas, los riesgos son incluso mayores. Dados los altos niveles de volatilidad de este tipo de mercados, los traders con márgenes de criptomonedas deben prestar especial atención. Aunque la cobertura de fondos y las estrategias de gestión de riesgos sean útiles, el trading con márgenes no es apropiado para principiantes.

    Ser capaz de analizar gráficas, identificar tendencias y determinar los puntos de entrada y salida no solo eliminará los riesgos del trading con márgenes, si no que ayudará a anticipar mejor los riesgos y negociar de manera más efectiva. Por lo tanto, antes de beneficiarse de las ventajas de las transacciones con criptomonedas, se recomienda que los usuarios aprendan a realizar análisis técnicos y ganen experiencia con el spot trading.

    Financiación de márgenes

    Para aquellos inversores sin miedo al riesgo que son capaces de hacer trading con márgenes por sí solos, hay otra manera de sacar provecho de los métodos de trading por apalancamiento. Algunas plataformas de trading y de intercambio de criptomonedas ofrecen una función denominada financiación de márgenes, con la que el usuario se compromete con su capital a financiar las transacciones de márgenes de otros usuarios.

    Normalmente, el proceso sigue unos términos específicos y genera una dinámica de tasas de interés. Si el trader acepta los términos y la oferta, el financiador recibirá el capital con el interés acordado. Aunque los mecanismos pueden variar de un intercambio a otro, los riesgos asociados a la provisión de fondos de garantía son relativamente bajos, ya que las posiciones apalancadas pueden liquidarse para evitar pérdidas excesivas. En cualquier caso, la financiación de márgenes solicita al usuario mantener sus fondos en su porfolio de cambio de divisas. Por tanto, es crítico tener en cuenta los riesgos y entender la funcionalidad en las elecciones de intercambio.

    Posición de cierre

    Sin duda, el trading con márgenes es un mecanismo útil para aquellos que buscan reforzar las ganancias de sus transacciones exitosas. Si se usan correctamente, las transacciones por apalancamiento provistas por las cuentas de margen pueden resultar muy rentables, además de diversificar tu portafolio.

    Como hemos mencionado previamente, este método de trading puede exacerbar también las pérdidas conllevando riesgos mucho más altos. Por lo tanto, sólo deberían utilizarlo traders muy experimentados. Con lo que respecta a las criptomonedas, el trading con márgenes debería abordarse con más cuidado aún dada la alta volatilidad de dicho mercado.

    BaseFEX es una plataforma de intercambio de trading con márgenes que pone al trader primero ante todo. Ofrecemos las tasas de trading más bajas del mundo, la mayor seguridad verificada, soporte técnico las 24 horas del día, 7 días a la semana, y un apalancamiento de hasta 100x, todo sin CSC. Puedes operar con BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, EOS y BNB con contratos de futuros perpetuos.

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